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宜信回应违规质疑称重庆分公司正常工作

发布时间:2020-03-26 14:28:40 阅读: 来源:直缝钢管厂家

被认为处于监管真空的P2P网贷公司,在重庆遭遇了一场整肃风暴,五家公司因为涉嫌发行理财产品、非法集资等违规行为,被要求整改。

7月25日晚间,五家公司中规模最大的宜信通过官方微博发布声明称,目前目前宜信普惠重庆分公司各项工作正常进行,强调目前进行的服务均为“合法合规”。

回应违规质疑

宜信在声明中没有正面回应涉嫌违规的指控。而此前,重庆市工商局发布的消息称,在联合工作组的检查清理中,初步查明5家P2P网贷公司涉嫌违规从事金融活动的违法事实。4月底,这些公司被统一纳入整肃范围,积极开展自查整改,并及时清退相关资金。

调查显示,五家中部分P2P公司将债权包装成理财产品,通过网络和实体门店向社会公众销售,社会公众资金直接进入公司账户或法定代表人个人账户,账户余额高达1000万元以上,还存在公司账户接受个人汇款的情况。而P2P行业的底线正是借贷资金不能进入P2P公司账户,一旦突破,则变异为吸收存款、发放贷款的非法金融机构,甚至变成非法集资。

P2P贷款模式的核心,是互联网时代的金融脱媒。摈弃了银行这一吸存放贷的传统媒介,建立一个网络平台,愿意将闲置资金出借的个人,以及有贷款需求的个人,将信息发布在该平台上,并自行配对。

重庆监管部门的调查显示,宜信、汇中公司将其放款打包形成的债权“理财产品”,通过网络或门店形式直接向社会公众销售,但资金则直接进入其公司或其法定代表人个人账户。重庆监管部门指称这实质就是发行理财产品。

不过,宜信在25日发布的声明却强调,2006年成立以来,该公司一直秉承“利国利民,合法合规”的原则,在法律法规允许的范围内积极开展金融创新,严格控制信用风险和操作风险。

重庆分公司工作正常进行

这场整改由重庆金融办、重庆工商局、重庆公安局、重庆银监局、央行重庆营业管理部等部门联合进行,历时三个月。目前,涉事的四家P2P公司一家已予注销;其余四家被要求逐笔清退现有的债权债务,共计4.86亿元。

监管部门已要求每家公司确定一个专门银行账户,对债权清收及债务清退资金集中收付,计划2013年内清退3.2亿元债权债务,2014年5月底前全部清退。鉴于目前尚未发生无法兑付公众资金的恶性事件,相关部门仅叫停五家公司的新增违规业务,要求其自查整改,并无任何行政处罚。

涉事公司之一重庆乾庄投资管理有限公司总经理曹勇透露,该公司所有借贷业务都已停止,正在转向于连锁酒店业的投资。

不过,宜信普惠重庆分公司则依然在开展各项工作。宜信的声明称,重庆分公司各项工作正常进行,客户服务有序开展,继续合法合规地为广大个人及小微企业主提供信用咨询服务。

行业监管仍缺失

目前,P2P网贷公司被认为处在“无准入门槛、无行业标准、无明确监管机构”的“三无”尴尬境地。2011年8月,银监会下发《关于人人贷有关风险提示的通知》中就指出,P2P中介服务行业门槛低,外部监管缺失,提示行业存在众多风险,并要求银监分局和各家银行采取措施,做好风险预警监测与防范工作。

对于网贷公司自身而言,其最关心的是借款人的信用风险问题。央行小额贷款公司与融资性担保公司,已正式成为央行完善健全征信系统的新监管对象。但P2P网贷业务仍游离在央行征信系统之外,且目前还没有被纳入的迹象。某种程度上,P2P公司在这方面,处于“求监管”的状态。

宜信发布的声明称,长期以来,宜信一直与央行等监管机构保持沟通,定期报送业务发展情况,并“深入探讨行业自律与监管,为行业健康发展建言献策”。公司称,期待整个P2P行业在相关政府监管部门的监督和指导下保持健康发展。(财经 刘中盛 发自北京)

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